Плюси та мінуси інвестицій з високим ризиком

Зміст

• Інвестиції з кредитним кредитом
• Варіанти
• Високодохідні облігації
• Валюти
• Нові та прикордонні ринки
• Пенні запаси
• Нішеві ETF

Що стосується інвестицій, то кожен має свою толерантність до ризику. Ця толерантність може змінюватися залежно від вашого фінансового становища, фінансових цілей, віку та багатьох інших факторів.

Більшості людей зручно інвестувати в деякі акції, розуміючи, що потенціал позитивної прибутковості зазвичай вартий ризику з часом. Інші взагалі уникають фондового ринку і їм зручно зберігати свої гроші в надійних сховищах, таких як облігації або основні ощадні рахунки.

Є деякі інвестиції, які пропонують потенціал відносної віддачі, що перевищує середню, але вони також мають велику дозу ризику. Ці інвестиції з високим ризиком не для всіх, але вони можуть допомогти людині на шляху до багатства, якщо у нього є живіт для цього.

Давайте розглянемо потенційні переваги та недоліки деяких інвестицій з підвищеним ризиком.

Інвестиції з кредитним кредитом

Інвестор, який прагне заробити більше грошей, може використовувати позикові кошти для збільшення потенційної віддачі від будь-яких інвестицій. Можна побачити два рази, а то й три рази типову прибутковість, використовуючи кредитне плече, але є однаковий ризик і зі зворотного боку. Пам’ятайте: кредитне плече може збільшити як ваші прибутки, так і ваші втрати.

Існує багато продуктів кредитного плеча, включаючи біржові фонди з подвійним або навіть потрійним важелем. Наприклад, ви можете інвестувати в ETF S&P 500 з потрійним кредитним рівнем, який запропонує в три рази прибутковість індексу. Звичайно, це означає, що ви втратите втричі більше грошей, якщо ринок знизиться. Більше того, прибутковість цих ETF з кредитними коштами базується на щоденній прибутковості індексу, тому ви можете втратити чимало грошей за один день.

Інвестиції з кредитним кредитом можуть служити певним цілям для деяких інвесторів, але рідко є хорошими продуктами для тих, хто орієнтується на довгострокову перспективу.

Варіанти

Торгівля опціонами - це потенційний спосіб заробити гроші з акцій або інших цінних паперів, навіть якщо ринок не піднімається.

Купуючи опціонний контракт, ви, по суті, купуєте право придбати або продати актив за встановленою ціною до певної дати. Наприклад, ви можете укласти угоду про продаж 100 акцій акцій Apple за 150 доларів за акцію. Якщо на той момент акції торгуються набагато менше, ви заробляєте гроші.

Існують різні варіанти, які можуть призвести до великих або навіть необмежених втрат, особливо для продавців. Одним із прикладів є відкритий варіант, інвестор може зробити ставку проти акцій і втратити багато грошей, якщо акції подорожчають. Наприклад, скажімо, ви вважаєте, що акції Apple не піднімуться вище 150 доларів за акцію. Ви укладаєте контракт із "страйковою ціною" 150 доларів, термін дії якої закінчується в червні 2019 року. Коли червень котиться і Apple торгується на рівні 210 доларів, інвестор втрачає різницю або 60 доларів за акцію. Теоретично збитки необмежені, оскільки немає обмежень щодо того, наскільки високою може бути ціна акцій.

Щоб зрозуміти тонкощі опціонів, може знадобитися час, тому торгівля повинна здійснюватися більш досвідченими інвесторами. Навіть ті, хто стверджує, що знає, що робить, можуть втратити великі суми грошей.

Високодохідні облігації

Старі інвестори та пенсіонери зазвичай інвестують на ринку фіксованого доходу за допомогою корпоративних та муніципальних облігацій та казначейства США. Такі типи інвестицій рідко замовчуються і пропонують стабільний, передбачуваний потік доходу. Але можна отримати більший прибуток від облігацій, якщо ви готові придбати більш ризиковану заборгованість. Це називається премією за ризик.

Більшість облігацій поставляються з рейтингами, заснованими на кредитоспроможності позичальника, з рейтингами AAA для найнадійніших облігацій та рейтингами, такими як CCC або навіть D для найслабших облігацій. Облігації з низьким рейтингом часто називають "неінвестиційними", "спекулятивними" або "сміттєвими".

Можна отримати хороший прибуток за облігаціями з низьким рейтингом, оскільки низький рейтинг не є гарантією того, що позичальник не виконає зобов’язання. Але рідко буває гарною ідеєю покласти великий відсоток своїх грошей на ці типи облігацій.

Валюти

Значення валют можуть швидко і різко змінюватися. Ваша здатність прогнозувати ці дії та діяти на них визначатиме ваш успіх у зароблянні грошей на валютному ринку або на валюті. Дикі коливання валют, особливо за межами США, створюють високі доходи, якщо ви правильно прогнозуєте зміни. Але торгувати на форекс не для людей із слабким серцем, оскільки неправильна ставка на валюту може призвести до втрати всього, що ви вклали. Щоб зробити ситуацію більш ризикованою, валютами часто торгують за допомогою важеля, тому ваші збитки можна множити.

Торгуючи валютами, найкраще уникати зав'язування занадто великої кількості грошей в одній торгівлі, уникати використання важелів і застосовувати замовлення стоп-лосс для запобігання великим збиткам.

Нові та прикордонні ринки

Фондовий ринок США з часом надійно подорожчав, тому знайти справжні угоди не завжди легко. Ось чому багато інвесторів шукають за кордоном економіки, що розвиваються, щодо можливостей зростання.

Можна інвестувати в акції та борги країн із економікою, що розвивається, таких як Китай, Індія та багато країн Південної Америки, Африки та Східної Європи. Ці країни мають більш ранні цикли зростання порівняно зі Сполученими Штатами, тому інвестиції з часом можуть зростати.

Прикордонні ринки, як правило, менші і навіть значно відстають від ринків, що розвиваються за рівнем зростання, але все одно можуть запропонувати можливості для інвесторів. Такі країни, як Естонія, В'єтнам та Кенія, часто вважаються прикордонними ринками.

Ринки, що розвиваються та прикордонні, пропонують можливості, але приходять із ризиком. Ці країни часто не такі стабільні в економічному чи політичному плані. Відомо, що вони не сплачують борги. Їх ринки можуть бути набагато більш мінливими та непередбачуваними, ніж США. Непогана ідея поєднувати нові та прикордонні інвестиції у своєму портфелі, але обов’язково збалансуйте їх із більш безпечними та надійними активами.

Пенні запаси

Більшість інвесторів звикли бачити акції, що торгуються публічно, на таких великих біржах, як Нью-Йоркська фондова біржа та NASDAQ. Але багато компаній занадто малі, щоб їх можна було котирувати на цих біржах, і тому вони торгують «поза рецептом» або на так званих «рожевих аркушах». Ви можете дешево придбати акції цих компаній, і якщо вони врешті-решт вибухнуть у зростанні, ви можете заробити багато грошей.

Однак майте на увазі, що ці акції торгуються позабіржово, оскільки вони були виключені з основних бірж або ніколи не були достатньо великими, щоб їх можна було перерахувати. Велика кількість цих копійкових запасів ніколи не зростає в ціні. Насправді багато з цих крихітних компаній ледве звітують про будь-які продажі чи прибуток взагалі і існують лише на папері. Більше того, акції на копійки часто є предметом маніпуляцій з цінами, коли нечесні люди просувають акції компанії, щоб накачати ціну акцій, а потім продати з прибутком.

Нішеві ETF

Кількість біржових фондів за останні роки різко зросла. Зараз інвесторам доступно понад 2900 ETF, і багато з них мають дуже конкретні та унікальні інвестиційні цілі. Є ETF, прив'язані майже до будь-якого ринку та індексу, який можна собі уявити, і багато з них розроблені, щоб запропонувати потенційно високі винагороди в обмін на високий ризик. Є кілька ETF, наприклад, які намагаються відобразити VIX або індекс волатильності. Існують також зворотні ETF, призначені для зростання, коли ринок падає (але потенційно навпаки.) Ці типи інвестицій можуть запропонувати потенціал для більшої прибутковості, ніж більшість основних інвестицій, але також можуть піддати інвестора потенційно більшим збиткам. Загальна порада пересічним інвесторам - триматися подалі від цих видів нішевих продуктів.