Як виявити інвестиційні шахрайства

Зміст

• Визнання шахрайства
• Популярний приклад шахрайства
• Суть

Не станьте жертвою інвестиційної афери. Шахраям легше, ніж ви думаєте, змусити вас заробити важко зароблені гроші, якщо ви підведете свою охорону. Інвестиційні шахрайства бувають різних форм, і вони існують стільки часу, скільки акцій торгується на Уолл-стріт, але Інтернет ще більше полегшує цим стервятникам харчуватися від інвесторів, спокушених можливістю "внутрішньої угоди". Ці афери варіюються від грубих і незграбних до високошліфованих і вишуканих.

Витончені шахраї завершують свої шахрайські ігри легітимністю, тому, можливо, важко побачити правду, але знання кількох червоних прапорців, на які слід звернути увагу, може допомогти захистити ваші гроші.

Визнання шахрайства

В Інтернеті плаває безліч різних типів шахрайства, тому неможливо ідентифікувати їх усіх. Навіть якби можна було детально описати кожну аферу сьогодні, завтра з’явиться нова. Однак є кілька ознак, на які можна звернути увагу:

Обіцянки "внутрішньої" угоди від незнайомця: Якщо хтось, кого ви не знаєте, пропонує вам ексклюзивний доступ до конфіденційної інформації, спробуйте розглянути, що ця людина має отримати. Чому незнайомець вибрав би вас для розбагатіння? Це має якийсь сенс?

Безперечні гарантії повернення грошей торгових систем: У розпорядженні торговців незліченна кількість інструментів, які допомагають вибрати акції. Людям, які створюють ці інструменти та стратегії, природно рекламувати їх як найкращі з наявних. Однак, коли ці системи рекламуються як надійні способи швидкого розбагатіння, пора діяти обережно. Якщо така надійна, проста у використанні система справді існувала, чи справді ви думаєте, що дізнаєтесь про це через особисту пропозицію? Законні інструменти торгівлі завжди нагадують трейдерам про ризики, пов'язані з інвестуванням. Вони ніколи не гарантували б повернення.

Складні схеми за участю незвичних цінних паперів або іноземних юридичних осіб: Хоча іноземні інвестиції є загальною частиною диверсифікації портфеля, ці інвестиції слід здійснювати у створених компаніях з чіткими бізнес-планами. Все сходить до загальноприйнятої приказки: «Інвестуй у те, що знаєш». Складні змови із залученням офшорних банків та галузей, про які ви навряд чи щось знаєте, повинні підняти червоні прапори. Навіщо брати участь у складній схемі, яку ви не розумієте? Якщо ви не розумієте інвестиції, звідки ви знаєте, що отримаєте від цього прибуток? Дотримуйтесь можливостей, які ви можете зрозуміти. Якщо ви прагнете інвестувати за кордон, ви можете досліджувати іноземні ETF через засновані фірми, тоді як ви ретельніше досліджуєте зовнішні ринки.

Популярний приклад шахрайства

Одна з найпопулярніших фондових схем називається "насос і скидання". Схемери купують пакет акцій у маловідомій компанії, бажано такої з назвою, наповненою модним словом, яка враховує тенденції. У 2019 році ці модні слова можуть бути пов’язані з такими галузями, як конопля, крипто або технологія. Маючи в своєму розпорядженні модне слово, схемісти починають заливати Інтернет помилковими чутками про те, як ця компанія знаходиться на межі прориву чи злиття.

У деяких випадках інсайдери компаній активно беруть участь у поширенні цих брехливих чуток. В інших випадках компанія навіть не підозрює, що схема відбувається, і фактично стає черговою жертвою. Складні шахраї можуть навіть розробити фальшивий бланк і використовувати його для розсилки прес-релізів про компанію.

Якщо схема буде успішною, і нічого не підозрюючі інвестори переконаються, що вони потрапляють на перший поверх наступних великих акцій, ціна акцій зросте. Коли ціна акцій зростає, шахраї намагаються вирішити, коли їм здається, що вони просунули схему наскільки це можливо. Досягнувши цієї точки, вони продають свій оригінальний пакет акцій, отримуючи при цьому значний прибуток. Після цього шахраї шукатимуть іншу компанію для закачування та скидання.

Звичайно, після того, як вони розпродають величезну частину запасів і перестануть поширювати помилково позитивні чутки про компанію, вартість компанії стрімко впаде. Той, хто все ще тримає акції, швидше за все втратить більшу частину своїх грошей, але шахраям це байдуже, бо вони вже отримали прибуток і пішли далі.

Цю схему також можна виконати, укорочивши запас. У такому випадку шахраї скорочували запас, а потім заливали Інтернет негативними чутками. Коли акції падають, короткі продавці покривають свої позиції для отримання великого прибутку.

Суть

З усіма цими схемами найпростіший спосіб захистити себе - це діяти повільно та досліджувати інвестиційні можливості з різних джерел. Коли ви бачите в Інтернеті історію про компанію, подивіться, хто її написав і де вона була опублікована. Якщо це не висвітлюється в основному виданні фінансових новин, запитайте себе, чому це так. Якщо така можливість обіцяє впевненість, поверніть додатковий час на дослідження компанії, ринку та економіки в цілому.

Схеми бувають різних форм, але їх усіх об’єднує одне: обіцянка дуже високої віддачі. Сумна правда полягає в тому, що багато людей попадаються на ці схеми, оскільки їх жадібність перемагає розум. Нехай це не трапляється з вами. Якщо інвестиційна можливість звучить занадто добре, щоб бути правдою, це, мабуть, так.

Баланс не надає податкових, інвестиційних та фінансових послуг та консультацій. Інформація подається без урахування інвестиційних цілей, толерантності до ризиків чи фінансових ситуацій будь-якого конкретного інвестора і може бути непридатною для всіх інвесторів. Попередні результати не свідчать про майбутні результати. Інвестування включає ризик, включаючи можливу втрату основного боргу.